印度中央调查局调查涉嫌40亿卢比的乳制品银行欺诈案

印度的中央调查局（CBI）已经对一家从事乳制品和食品加工的私人公司展开了正式调查。此次调查是由于对借款人未能履行偿还义务以及滥用由马哈拉施特拉银行牵头的财团提供的信贷设施的指控。

执法机关报告称，未偿还的负债金额超过40亿卢比。这家公司及其董事正在接受调查，涉及借款资金的转移和贷款违约的指控。报告中未提及该公司的名称。

调查人员正在审查借款人的资产负债表、库存估值和信贷使用记录。这些贷款据称旨在支持乳制品加工基础设施、原奶采购和营运资金需求。CBI正在评估这些设施是否被转用于贷款方未授权的用途。

调查还涵盖了公司财务控制和贷款批准的依据。调查人员正在核查董事是否提交了不准确的财务报表或伪造的抵押品信息。同时，他们也在审查公司高管、独立审计员和内部签署人在增加银行风险的交易中的参与情况。

法务审查预计将追踪多个子账户之间的转账。该审查旨在确定未偿债务的积累方式及是否涉及欺诈意图。此案件是对印度中型制造业和农业工业企业的不良资产和贷款行为进行更广泛审查的一部分。

报告指出，乳制品加工商通常使用银行融资购买冷链设备、加工设施和运营资金。当此类借款人停止偿还贷款时，贷款方可能会通过国家公司法法庭进行破产程序和调查机构追求债务回收。调查仍在进行中，财务记录和信贷使用文件正在接受审查。